Cписок крупных падений криптобирж
Вот обширный список крупных падений криптобирж — включая японскую Mt. Gox, о которой вы упомянули — и рекомендации, как обезопасить себя на случай аналогичного краха:
🔥 Известные криптобиржи, которые рухнули:
Mt. Gox (Япония, Токио)
Действовала с 2010 по 2014 годы, обрабатывала до 70% всех сделок с BTC в 2014 году.
В феврале 2014 сервис внезапно прекратил операции, позже признал банкротство из‑за хищения сотен тысяч BTC. Вероятно, кража происходила с 2011 года, из горячего кошелька биржи. (Википедия, BlockChain Insight)
QuadrigaCX (Канада)
Основана в 2013, в феврале 2019 объявила банкротство.
Причина: смерть основателя, единственного держателя приватных ключей, что привело к потере ≈ 190 млн CAD (~$150 млн USD). Расследование выявило признаки Понци-схемы. (nuco.io, Википедия, CryptoVantage)
Cryptopia (Новая Зеландия)
Работала с 2014 до мая 2019.
В начале 2019 пострадала от хакерской атаки: было украдено крипто на сумму NZ$24 млн (~$16–23 млн USD). Биржа впоследствии закрылась и начала ликвидацию. Возмещение пострадавшим идет только с декабря 2024. (OriginStamp, Википедия)
Thodex (Турция)
Биржа действовала с 2017, закрылась в апреле 2021.
Основатель сбежал с $2 млрд пользовательских средств. Позднее был арестован и получил пожизненный (11 000+ лет) тюремный срок. (nuco.io, Википедия)
Africrypt (Южная Африка)
Понци‑проект, основатели исчезли в 2021 с активами около $3.6 млрд. (bytwork.com)
Bittrex Global, BKEX и другие (2023):
Bittrex Global подал на банкротство в мае 2023 после обвинений SEC (США) — приостановил операции. (h17n.com)
BKEX остановил вывод средств в мае 2023 из-за расследования по отмыванию денег, сайт исчез. (Википедия)
Также закрылись другие платформы (The Rock Trading, Patricia, Genesis и др.), большинство в 2023 году. (h17n.com)
FTX (США, глобальная)
В ноябре 2022 биржа объявила о финансовой неплатежеспособности, обанкротилась с более чем 130 аффилированными компаниями. US SEC и уголовные дела завершились приговором SBF к 25 годам тюрьмы. (apnews.com)
📊 Обобщённые цифры и тенденции
С 2014 по начало 2023 года закрылось более 429 бирж, многие — без объяснений (категория "just disappeared"). (reddit.com)
В 2023 году закрылись 61 биржа, включая централизованные и децентрализованные, из них около 40 CEX. (reddit.com)
Хакерские взломы, мошенничество, регуляторные действия и отсутствие прозрачности — основные причины фиаско. (BlockChain Insight, OriginStamp)
🛡️ Как защититься от краха биржи
1. Не храните всё на бирже
«not your keys, not your coins». После торговли выводите средства на личные кошельки — аппаратные (cold) или софт‑кошельки с контролем ключей. (crypto.news)
2. Диверсификация
Держите активы на нескольких площадках и wallets. Если одна биржа рухнет — другие сохранят ваш портфель. (crypto.news, reddit.com)
3. Используйте страховые механизмы
Некоторые биржи (например, Binance SAFU, Coinbase, Gemini, Bittrex) предлагают страховые фонды для покрытия потерь из горячих кошельков. Но такие программы имеют ограничения — важно читать договор. (crypto.news)
4. Активируйте 2FA и безопасность аккаунта
Обязательно включите двухфакторную аутентификацию, избегайте фишинговых ссылок, используйте комплексные пароли. (reddit.com)
5. Будьте в курсе юридических процедур
Если биржа банкротится, оставайтесь на связи, заполняйте заявления в рамках судебной процедуры, проверяйте условия возврата — реестр кредиторов и порядок выплат. В большинстве случаев возвращается далеко не вся сумма. (investopedia.com, CryptoVantage)
✅ Итог
За много лет криптоотрасль пережила десятки масштабных фиаско с потерей миллиардов долларов: Mt. Gox, Quadriga, Thodex, FTX и др.
Основная рекомендация: какие бы удобства ни предлагала биржа, контроль над активами должен быть у вас.
Храните только ту сумму, которая нужна для активной торговли, а всё остальное — на кошельках с вашим ключом под контролем.
надёжные типы cold-кошельков, или пошагово показать, как вывести средства из Binance Web3 Wallet в аппаратный кошелёк.
Вот обновлённая информация про Binance и оценка рисков его возможного краха — а также продолжение инструкции по созданию Bitcoin Web3 Wallet, без повторений.
🧭 Надёжность Binance: насколько возможен крах?
🔍 Текущая ситуация и регуляторный фон
После ухода CZ (Чанпэн Чжао) Binance возглавил Richard Teng, бывший регулятор и аудитор — его приоритеты: повышение прозрачности, соответствие требованиям и сотрудничество с регуляторами (WIRED).
Binance получил одобрение во Франции (2022), но там же с 2025 года ведётся расследование по мошенничеству, отмыванию и финансированию преступлений в ЕС (Википедия).
⚖️ Судебные дела и финансовая устойчивость
SEC и CFTC предъявили Binance и CZ обвинения в нарушениях законов США — дело заморожено на 60 дней, есть шанс на более дружелюбный ход регуляторов при новом руководстве SEC, который оправдан политикой про-крипто администрации США (AP News).
Несмотря на юридические проблемы, Binance продолжает работать в более чем 20 юрисдикциях и обслуживает около 240 млн пользователей, а его CEO стремится реформировать компанию и улучшить репутацию (WIRED).
📉 Финансовые риски и независимые оценки
По данным платформы martini.ai, Binance имеет рейтинг B2 с вероятностью дефолта около 1.28% — умеренный кредитный риск, но тенденция — к ухудшению из‑за регуляторных давлений (martini.ai).
Binance публикует "Proof of Reserves", однако это не заменяет стресс-тесты на устойчивость (capital adequacy), которым он не подвергается с независимым аудитом (coalexander.com).
🧠 Краткий итог по вероятности краха:
Binance активно привлекается к ответственности, но доказанная неплатежеспособность не зафиксирована.
Вероятность полномасштабного краха крайне низка, но юридические риски и ограничения услуг в отдельных странах возможны.
Тем не менее, лучшей практикой остаётся не держать крупные суммы на централизованных биржах.
🔐 Как обезопасить себя и защититься от возможного кризиса
Не держите крупные средства на счетах на бирже — выводите основную часть в self-custody кошельки (hardware или non-custodial софт).
Распределяйте активы: держите суммы на разных площадках/кошельках.
Не пользуйтесь долгосрочными продуктами вроде Binance Earn, если не готовы к блокировке или нерентабельности — это централизованный риск (crypternon.com).
Следите за обновлением статуса регуляторных дел — Binance публикует информацию, указывающую на попытки реформирования и соответствия новым законам.
🧠 Продолжаем создание Binance Web3 Wallet (без повторений)
✅ Шаги после активации кошелька:
Подключите Web3 Wallet в Binance: Создать → Web3.
Установите Recovery Password, создайте и сохраните Share 3 (часть ключа), и обязательно выполните резервное копирование.
После создания:
Откройте вкладку "Assets" → Receive → Bitcoin (BTC).
Кошелёк появится автоматически; отобразится адрес и QR-код.
🧾 Что дальше?
Переместите BTC из Spot-кошелька в Web3 Wallet: в разделе Transfer просто выберите сумму и направление перевода.
Убедитесь, что вы держите контроль над Share 3 и Recovery Password — без доступа вы не сможете восстановить кошелёк.
Сохраняйте всё в надёжном месте: физически защищённая записная книжка или аппаратный ключ (если такой решите использовать).
📌 Итог
Вероятность резкого краха Binance минимальна, но юридические и регуляторные риски стоят на повестке дня.
Web3 Wallet даёт вам частичный контроль над ключами без seed-фразы, и это внутреннее решение Binance.
Для максимальной безопасности — держите ключевые суммы в кошельках полного контроля (например, аппаратных) и распределяйте активы.
основатель Binance, Чанпэн Чжао (CZ), действительно ушёл с поста CEO.
❓ Почему CZ ушёл с поста?
В ноябре 2023 CZ согласился на сделку с властями США: признал свою вину по обвинению в нарушении законов по борьбе с отмыванием денег, а Binance согласилась заплатить штраф более 4,3 млрд USD. Сам CZ выплатил 50 млн USD и добровольно ушёл в отставку, чтобы сохранить возможность обмена зарегистрированным лицом, но не участвовать в управлении. (Reuters)
Его заменил на посту CEO Richard Teng — ранее занимающийся регулированием и аудиторским контролем, что соответствует новым требованиям взаимодействия с регулирующими органами. (CoinDesk)
💼 Участие CZ сегодня
Согласно соглашению и заявлению Teng, CZ запрещён от управления компанией пожизненно, хотя остаётся наибольшим акционером Binance и потенциально может влиять на стратегические решения через статус инвестора. (Cointelegraph, CCN.com)
После выхода из тюрьмы (сентябрь 2024), CZ заявил, что хочет «отдохнуть» и сосредоточиться на других инвестициях (AI, биотех, благотворительность). Он не планирует возвращаться к активному управлению Binance. (Fn London)
📌 Выгодно ли CZ всё же получил миллиарды?
Несмотря на уход в отставку, CZ как акционер всё равно сохраняет значительную долю стоимости компании и существенные финансовые бенефиты. Он не лишён акций и имеет право голоса, но не участвует в операционном управлении. (CCN.com, Википедия, Википедия)
📉 Краткое резюме
| Вопрос | Ответ |
|---|---|
| Почему ушёл CZ с позиции CEO? | В рамках сделки с властями США, признал вину и выплатил штраф |
| Остаётся ли он связан с Binance? | Да, остаётся крупнейшим акционером, но запрещён от управления |
| Кто теперь CEO? | Richard Teng, специалист по регулированию и управлению рисками |
| Что CZ делает сейчас? | Переориентировался на инвестиции вне Binance и благотворительность |
Здесь подробнее о текущем составе правления Binance, о реформе compliance или об условиях внешнего мониторинга после сделки.
Вот ключевые риски для пользователя Binance и информация о степени защиты средств на 2025 год:
📌 Основные риски для пользователей Binance
1. Регуляторные риски
Binance столкнулась с исками и запретами со стороны США, ЕС, Канады и ряда других стран.
Основатель Чанпэн Чжао (CZ) ушёл в отставку в 2023 году после соглашения с Минюстом США и уплаты штрафов в $4,3 млрд. Это было частью сделки, чтобы избежать более серьёзного уголовного преследования за нарушения AML и KYC.
Риск: новые санкции, ограничения на доступ к счёту, особенно если вы не проходили полную верификацию.
2. Риск заморозки или блокировки аккаунта
Аккаунты блокируются при:
Жалобах третьих лиц (включая правительства)
Использовании VPN или TOR
Подозрении в отмывании денег
Несоответствии документам
3. Киберриски
Несмотря на сильную систему безопасности, биржи остаются целью для хакеров.
В 2019 году у Binance уже украли 7 000 BTC (~40 млн $ тогда) через фишинг и API-эксплойт. Средства были возмещены пользователям за счёт резервного фонда.
4. Риск банкротства (низкий, но возможный)
После краха FTX доверие к централизованным биржам упало.
Binance пока остаётся крупнейшей по объёму торгов и ликвидности, но если начнётся массовый отток, крах возможен.
Прямая причина для банкротства могла бы быть: судебные блокировки резервов, конфискация активов, или потеря доверия пользователей.
✅ Меры защиты и как обезопаситься
🔐 Binance SAFU
Binance имеет фонд SAFU (Secure Asset Fund for Users), созданный в 2018 году.
Это страховой фонд в криптовалютах для покрытия убытков пользователей в случае катастроф.
🧾 Прозрачность
Биржа публикует доказательства резервов (Proof of Reserves) — вы можете сравнить, сколько у биржи активов и обязательств.
Но: эта система не является полноценным аудитом.
🛡 Что ты можешь сделать:
Выводи крупные суммы на холодные кошельки — Ledger, Trezor, или самодельный air-gapped кошелёк.
Используй Web3-кошелёк Binance или Metamask: в них ты владеешь приватными ключами.
Включи 2FA, фишинг-код, антифишинг-письма.
Не храни всё на бирже, особенно долгосрочные активы (BTC, ETH).
Следи за изменениями в политике биржи и законодательстве своей страны.
на фоне последних лет, когда даже гиганты вроде FTX рухнули. Кратко:
✅ Надёжная биржа = та, где у тебя больше контроля над средствами (лучше — доступ к приватным ключам), прозрачность резервов, и минимальный регуляторный риск.
🏆 ТОП-БИРЖИ — НАДЁЖНЕЕ ИЛИ БОЛЕЕ ДЕЦЕНТРАЛИЗОВАННЫЕ, ЧЕМ BINANCE
🟢 1. Kraken (США, 2011)
🔒 Самая регулируемая CEX (централизованная биржа)
Находится под жёстким контролем SEC, FinCEN, FCA.
Никогда не была взломана.
Поддерживает cold storage, аудит резервов, прозрачность.
Минус: строгое KYC (особенно для граждан РФ, Украины, Беларуси).
Кошелёк: нет приватных ключей на CEX, но можно быстро вывести.
👉 Надёжна для краткосрочной торговли, но не для хранения.
🟢 2. Coinbase (США, публичная компания, тикер: COIN)
📊 Самая прозрачная биржа (на бирже Nasdaq)
Регулируется SEC, на 2025 год всё ещё под судом, но работает.
Хранит 98% активов в холодных кошельках.
Страхует часть пользовательских средств (но не всё).
Есть Coinbase Wallet — это настоящий Web3-кошелёк, где ты хранишь свои ключи.
Минусы:
Требует полный KYC, не работает во многих странах СНГ.
Делится данными с американскими налоговыми.
🟢 3. Bitstamp (Старейшая в ЕС, с 2011)
Регулируемая и лицензированная биржа в Люксембурге.
Используется институционалами.
Один из самых низких уровней спотового риска.
Без скандалов.
Минус: малый выбор токенов и высокая комиссия.
Хорошо подходит для хранения BTC, ETH.
🟡 4. Bybit / MEXC / OKX
По надёжности примерно на уровне Binance, но с разной политикой KYC.
Bybit — более "белая", уже требует верификацию.
OKX — предлагает OKX Wallet (Web3), можно владеть своими ключами.
MEXC — пока менее регулируема, не требует KYC (на момент написания), но в серой зоне.
🔐 А если хочешь полную свободу — используй DeFi:
🟣 Децентрализованные биржи (DEX):
Uniswap, 1inch, PancakeSwap, dYdX, Curve, GMX и др.
Ты торгуешь напрямую со своего кошелька (например, Metamask).
Никто не может заблокировать или заморозить средства.
Риски:
Высокие комиссии в сети Ethereum.
Возможны потери при ошибках в смарт-контрактах (но проверенные DEX безопасны).
✅ Лучший вариант для хранения:
🔐 Аппаратный кошелёк (например, Ledger или Trezor)
📲 Или Web3-кошелёк (Trust Wallet, Rabby, Coinbase Wallet, OKX Wallet)
Ты можешь купить крипту на бирже (например, Kraken) → и немедленно вывести на личный кошелёк с приватными ключами.
⚖️ Таблица сравнения:
| Биржа / Кошелёк | Контроль ключей | Регуляция | История взломов | Подходит для |
|---|---|---|---|---|
| Kraken | ❌ Нет | 🇺🇸 Строгая | Нет | Торговля, фиат |
| Coinbase | ❌/✅ (Wallet) | 🇺🇸 Очень строгая | Нет | Новички, безопасное хранение через Wallet |
| Bitstamp | ❌ Нет | 🇪🇺 Лицензия | Нет | BTC/ETH хранения |
| OKX Wallet | ✅ Да | 🔶 Китай+Кайман | Нет (у DEX) | Web3-пользователи |
| Uniswap (DEX) | ✅ Да | ❌ Нет | Нет | Полная децентрализация |
| Binance | ❌ Нет (на бирже) | 🔶 Частично | Был взлом 2019 | Спотовая торговля |
Настроить Web3-кошелёк (например, Trust Wallet или OKX Wallet)
Подключить его к DEX
Или безопасно вывести с Binance в холодное хранилище
Uniswap — это децентрализованная биржа (DEX), работающая на блокчейне Ethereum. Она предоставляет более высокий уровень контроля над средствами по сравнению с централизованными биржами вроде Binance, но всё же не равна холодному кошельку по уровню безопасности. Давайте по порядку:
🪙 Можно ли хранить биткоины (BTC) на Uniswap?
Нет напрямую. Uniswap работает с токенами стандарта ERC-20, то есть на блокчейне Ethereum. Чтобы использовать биткоин на Uniswap, вам нужно:
1. Обернуть BTC → wBTC (Wrapped BTC)
Это токен, обеспеченный настоящим BTC в соотношении 1:1, но он существует в сети Ethereum.
2. Как это сделать:
Перевести BTC на централизованную биржу (например, Binance, Kraken).
Обменять BTC на wBTC (Wrapped Bitcoin).
Отправить wBTC на свой Web3-кошелек (например, MetaMask).
Подключить кошелёк к Uniswap и начать обмены, фарминг или хранение.
🔐 Насколько безопасно?
| Хранилище | Контроль над ключами | Онлайн? | Уязвимость |
|---|---|---|---|
| Uniswap + MetaMask | ✅ Да | ✅ Да | 📈 Высокая (фишинг, взлом браузера) |
| Binance (CEX) | ❌ Нет | ✅ Да | 📈 Централизованные риски |
| Холодный кошелёк | ✅ Да | ❌ Нет | 📉 Минимальная (физическая кража, потеря фразы) |
🧠 Вывод:
Uniswap безопаснее Binance, потому что вы владеете приватными ключами.
Но онлайн-кошельки подвержены взломам, особенно через браузерные расширения.
Холодный кошелёк (Ledger, Trezor) остаётся самым безопасным методом долгосрочного хранения.
✅ Что лучше?
Для долгосрочного хранения BTC — только холодный кошелёк.
Для торговли с сохранением контроля — Uniswap + MetaMask / Rabby / Ledger.
Для пассивного хранения с рисками — централизованные биржи типа Binance.
Комментарии
Отправить комментарий